Grupul de investiții imobiliare (REIG)

Ce este un grup de investiții imobiliare (REIG)?

Un grup de investiții imobiliare (REIG) se referă la o entitate care își concentrează majoritatea afacerilor pe investiții în imobiliare. În căutarea profiturilor, grupurile de investiții imobiliare pot alege să cumpere, să renoveze, să vândă sau să finanțeze proprietăți. Grupurile de investiții imobiliare cumpără de obicei o proprietate și vând unități investitorilor, asumându-și în același timp responsabilitatea pentru administrarea și întreținerea proprietății. De obicei, grupurile de investiții imobiliare fie nu aleg, fie nu se califică pentru statutul de trust de investiții imobiliare (REIT).

Chei de luat masa

• Un REIG poate fi orice entitate cu mai mulți parteneri care își concentrează majoritatea afacerilor pe proprietăți imobiliare.
• REIG-urile nu sunt supuse niciunei limitări sau cerințe specifice entității imobiliare.
• REIG-urile pot fi structurate ca orice tip de entitate comercială pe care o aleg, deși multe sunt organizate ca parteneriate care trec veniturile raportate în documentele fiscale K-1.

Înțelegerea grupurilor de investiții imobiliare

Grupurile de investiții imobiliare sunt compuse din mai mulți parteneri sau acționari. Deținerea mai multor surse pentru investiții de capital oferă un fond mai mare de capital și o capacitate mai mare de a investi mai larg.

Grupurile de investiții imobiliare își concentrează majoritatea afacerilor pe proprietăți imobiliare, dar nu sunt neapărat supuse statutului de entitate imobiliară specifică. Ca atare, ei au flexibilitatea de a-și structura afacerea în mai multe moduri și au flexibilitatea de a face investiții imobiliare după dorință. De asemenea, grupurile de investiții imobiliare pot oferi finanțare imobiliară, pot închiria proprietăți, închiria proprietăți clienților sau companiilor de administrare a proprietății pentru o parte din veniturile din închiriere sau pot vinde unități ale unei proprietăți, menținând în același timp controlul general. În general, nu există limitări specifice cu privire la activitățile în care poate fi implicat un grup de investiții imobiliare. Multe REIG se vor comercializa ca atare pentru a facilita identificarea investitorilor.

REIG Investiție

Investițiile imobiliare pot fi o investiție atractivă datorită potențialului său de rentabilitate multidimensională. Grupurile de investiții imobiliare caută să profite de o multitudine de oportunități de investiții imobiliare prin crearea unui portofoliu de investiții imobiliare.

În general, există mai multe moduri în care grupurile de investiții imobiliare produc randamente. Un REIG poate alege să investească în clădiri de apartamente, case de închiriat, clădiri comerciale sau unități comerciale. Poate câștiga venituri din împrumuturi ipotecare, proprietăți de închiriere sau taxe de administrare a proprietății. REIG apelează adesea la investitori cu valoare netă ridicată, care caută să investească direct în proprietăți imobiliare, dar care nu își asumă responsabilități complete de administrare a proprietății. REIG-urile atrag, de asemenea, investitori care gestionează singuri proprietăți de închiriere sau care se ocupă de schimbarea caselor.

În general, unul dintre cele mai mari avantaje pentru REIG este capitalul cumulat pe care îl obțin dintr-o structură multiparteneriată sau o structură de capital bazată pe unități de capital corporativ. Partenerii REIG care investesc de obicei trebuie să adune mai mulți bani ca investiție inițială decât alte oportunități de investiții imobiliare; cu toate acestea, în mod obișnuit, aceștia văd randamente mai mari

Structurarea REIG

Grupurile de investiții imobiliare și grupurile de investiții imobiliare sunt termeni folosiți în mod interschimbabil; cu toate acestea, ele au semnificații diferite. Un grup de investiții imobiliare este o afacere care creează situații financiare și respectă legile fiscale aplicabile. REIG-urile, pe de altă parte, pot alege să ia orice structură de entitate, cele mai comune două fiind parteneriate și corporații.

Parteneriat

Un parteneriat este o afacere deținută de două sau mai multe persoane, care participă la profituri, pierderi și datorii. Partenerii iau mize în afaceri proporțional cu investiția lor. Conform codului fiscal american, parteneriatele nu sunt impozitate. Mai degrabă, parteneriatele transmit partenerilor tot venitul lor și raportează acest venit pe un K-1. Partenerii care primesc un K-1 trebuie să își depună în mod individual veniturile din parteneriat în Formularul 1040 dacă sunt persoane fizice sau în Formularul 1120 dacă sunt o corporație.

În funcție de structura parteneriatului, partenerii pot avea sau nu implicare în gestionarea afacerii. Acordurile de parteneriat detaliază dispozițiile complete ale activității, inclusiv investițiile minime, taxele, distribuțiile, votul partenerilor și multe altele. Unele parteneriate se bucură de un forum structurat de membri mai colaborativ pentru deciziile de investiții, în timp ce altele lasă managementul principal al afacerii pe seama câtorva directori. În general, echipa de management al parteneriatului obține și identifică tranzacții înainte de a investi capitalul partenerului conform acordului de parteneriat. 

corporație

Formarea unei corporații, publice sau private, este o opțiune pentru orice afacere. Securities and Exchange Commission (SEC) și bursele de piață guvernează corporațiile publice, în timp ce Regulamentul SEC D guvernează corporațiile private. Companiile publice trebuie să furnizeze rapoarte periodice, trimestriale și transparente ale situațiilor financiare. Mai mult, aproape orice entitate, cu excepția proprietarilor unici, poate alege să fie impozitată ca o corporație dacă îndeplinește cerințele.

Încorporarea unei afaceri permite unei companii să vândă acțiuni de capital proprii ale acesteia. Acțiunile de capitaluri proprii cuprind o parte din capitalul total al companiei. Acțiunile de capital public variază în funcție de valoarea lor comercială publică; alternativ, acțiunile private sunt evaluate privat.

O echipă de management executiv administrează corporații. Cu toate acestea, acțiunile pot fi structurate cu drepturi de vot diferite, ceea ce le oferă investitorilor de acțiuni unii spun în managementul general al companiei.

Crowdfunding

Platformele de crowdfunding imobiliar online pot fi cunoscute ca un tip de grup de investiții imobiliare. Aceste platforme sunt structurate ca parteneriate și transmit toate veniturile către partenerii care investesc cu raportarea unui K-1.

Apariția platformelor de crowdfunding imobiliar face mai ușor atât investitorii acreditați, cât și cei neacreditați să investească în imobiliare. Fundrise este un exemplu de platformă populară de crowdfunding imobiliar care oferă investitorilor posibilitatea de a investi în finanțarea capitalului datoriei sau de a lua o parte din capitalul imobiliar.