Randamente medii anuale pentru investițiile pe termen lung în imobiliare

Unul dintre primele lucruri pe care le auziți atunci când vă construiți portofoliul de investiții este că ar trebui să vă răspândiți averea în diferite tipuri de investiții. Asta înseamnă că ar trebui să vă diversificați participațiile. Vă puteți construi portofoliul pe cont propriu sau cu ajutorul unui consilier care vă poate ajuta să alegeți o combinație de acțiuni, obligațiuni și alte valori mobiliare. De asemenea, vă recomandăm să luați în considerare investițiile în imobiliare. Dar, înainte de a vă scufunda, există câteva lucruri pe care poate doriți să le luați în considerare. Ce fel de investiții imobiliare ar trebui să alegeți? Și care sunt randamentele medii anuale în investițiile imobiliare pe termen lung? Citiți mai departe pentru a afla mai multe despre acest sector și cât de departe va ajunge dolarul dvs. atunci când investiți.

Chei de luat masa

• Investițiile imobiliare pot veni într-o varietate de forme.
• Sectorul imobiliar este împărțit în două categorii principale – imobiliare rezidențiale și comerciale.
• O modalitate de a vă diversifica participațiile imobiliare este investiția în trusturi de investiții imobiliare.
• Există, de asemenea, fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la bursă care urmăresc sectorul imobiliar.
• Proprietățile comerciale private au returnat aproape la fel de mult ca S&P 500 pe o perioadă de 25 de ani, începând cu 30 martie 2019.

Investiții în sectorul imobiliar

Investiția imobiliară poate fi o experiență foarte provocatoare, dar poate fi, de asemenea, foarte plină de satisfacții. Este nevoie de puțină experiență, ca să nu mai vorbim de multă răbdare, timp și bani. La urma urmei, nu puteți doar să vă investiți banii și să vă așteptați să începeți să profitați imediat.

Investițiile în sectorul imobiliar pot lua diferite forme, inclusiv:

• Proprietăți de investiții, inclusiv proprietăți rezidențiale, comerciale, cu amănuntul, industriale și cu destinație mixtă
• Trusturi de investiții imobiliare (REIT)
• Stocuri de companii imobiliare
• Fonduri comune
• Fonduri tranzacționate la bursă (ETF)
• Certificate de impozitare

Randamentul mediu anual al investițiilor imobiliare pe termen lung variază în funcție de o serie de factori – în funcție de aria de concentrare din sector. Potrivit Consiliului Național al Fiduciarii de Investiții în Proprietăți Imobiliare (NCREIF), rentabilitatea medie pe 25 de ani pentru proprietățile imobiliare comerciale private deținute în scopuri de investiții a depășit ușor indicele S&P 500 din raportul organizației din 9 mai 2019, cu 9,4%. Raportul a fost luat în calcul la sfârșitul lunii martie 2019. Investițiile imobiliare rezidențiale și diversificate se descurcă puțin mai bine, în medie 10,5%. Între timp, trusturile de investiții imobiliare (REITS) s-au asociat cu un randament mediu anual de 10,5%.

Indicele S&P 500

Randamentul mediu anual al indicelui S&P 500 în ultimele două decenii este de aproximativ 9,8%. Prin orice măsură, sectorul imobiliar a mers la fel de bine ca și piața generală, având în vedere chiar prăbușirea drastică a prețurilor locuințelor în timpul crizei financiare din 2008.

Sectorul imobiliar este împărțit în două categorii principale – imobiliare rezidențiale și comerciale. În ambele categorii, există oportunități vaste și variate pentru investitori, cum ar fi terenuri brute, case individuale, clădiri de apartamente și clădiri comerciale mari de birouri sau complexe comerciale. Investitorii pot alege să investească direct în proprietăți imobiliare rezidențiale sau comerciale sau să investească în acțiuni sau obligațiuni ale unor companii imobiliare. Există, de asemenea, fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la bursă (ETF) disponibile care urmăresc sectorul imobiliar.

Diversificare

O modalitate prin care investitorii pot obține cu ușurință diversificarea investițiilor imobiliare este investiția într-unul dintre instrumentele de investiții imobiliare cu cele mai bune performanțe – REIT. REIT-urile sunt valori mobiliare care se tranzacționează la bursă, la fel ca acțiunile obișnuite. REIT-urile pot fi investite în proprietăți, companii imobiliare sau de administrare a proprietăților, ipoteci sau orice combinație a acestora. Acestea sunt reglementate special și oferă avantaje fiscale și avantaje de investiții, cum ar fi planurile de reinvestire a dividendelor (DRIP). REIT-urile și-au stabilit reputația de a oferi investitorilor lichidități, diversificare și rentabilități globale bune ale investițiilor.

---

Nu ignorați REIT-urile ca opțiune de investiție – acestea oferă lichiditate, diversificare și randamente bune.

Investitorii pot investi direct prin cumpărarea de acțiuni REITs sau de a obține acces la acestea prin intermediul fondurilor mutuale din sectorul imobiliar sau ETF – uri care au majore de portofoliu exploatațiile REITs.

Consilier Insight

Mark Struthers, CFA, CFP® Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN

Deși proprietatea imobiliară cu siguranță poate face parte dintr-un portofoliu, este posibil să nu ofere rentabilitățile pe care majoritatea oamenilor ajung să le aștepte. În majoritatea cazurilor, cercetările arată că veți avea norocul să țineți pasul cu inflația atunci când vine vorba de casa dvs. principală. Aș oferi un cuvânt de precauție. Suntem într-un mediu cu rate reduse de mult timp. Imobilele plătesc adesea un dividend ridicat. Dacă randamentul a venit de la un flux de numerar mai mare decât cel normal – dacă ratele ar crește – valoarea poate scădea.

Investiția în REIT este o modalitate excelentă de a câștiga expunerea la proprietăți imobiliare. Dar știi doar ce cumperi. REIT-urile de plasare privată sunt stratificate cu taxe și conflicte de interese. Înțelegeți ce cumpărați și cu REIT-uri tranzacționate public. De exemplu, luați în considerare dacă dețin o mulțime de proprietăți comerciale care trec printr-o schimbare seculară pe măsură ce mai mulți oameni fac cumpărături online.