10 sfaturi pentru investiții de succes pe termen lung

Care sunt cele 10 sfaturi pentru investiții de succes pe termen lung?

În timp ce piața bursieră este plină de incertitudine, anumite principii încercate și adevărate pot ajuta investitorii să își sporească șansele de succes pe termen lung.

Unii investitori blochează profiturile vânzându-și investițiile apreciate în timp ce dețin stocuri neperformante pe care speră să le revină. Dar stocurile bune pot urca mai mult, iar stocurile slabe riscă să se reducă complet.

Chei de luat masa

• Piața bursieră este plină de incertitudine, dar anumite principii încercate și adevărate pot ajuta investitorii să își sporească șansele de succes pe termen lung. 
• Unele dintre cele mai importante sfaturi de investiții de bază includ câștigătorii de echitație și vânzarea de învinși; evitarea dorinței de a urmări „sfaturi fierbinți”; rezistența la atracția stocurilor de penny; și alegerea unei strategii apoi respectarea acesteia.
• Dacă orizontul dvs. de timp o permite, concentrarea asupra viitorului, cu privire la investițiile pe termen lung, poate maximiza profiturile pentru majoritatea investitorilor.

Înțelegerea investițiilor de succes pe termen lung

Călărește un câștigător

Peter Lynch a vorbit faimos despre „ tenbaggers ” – investiții care au crescut de zece ori în valoare. El și-a atribuit succesul unui număr mic din aceste acțiuni din portofoliul său .

Însă acest lucru a necesitat disciplina agățării de acțiuni chiar și după ce acestea au crescut cu mulți multipli, dacă el credea că există încă un potențial semnificativ de creștere.  Asistență: evitați să vă agățați de reguli arbitrare și luați în considerare un stoc pe propriile sale merite.

2:01

Vinde un ratat 

Nu există nicio garanție că un stoc va reveni după un declin prelungit și este important să fii realist cu privire la perspectiva investițiilor cu performanțe slabe. Și chiar dacă recunoașterea pierderii de acțiuni poate semnaliza din punct de vedere psihologic eșecul, nu este rușine să recunoaștem greșelile și să vindem investițiile pentru a stopa pierderile ulterioare.

În ambele scenarii, este esențial să judecați companiile după meritele lor, pentru a determina dacă un preț justifică potențialul viitor.

Nu transpirați lucrurile mici

În loc să intrăm în panică pentru mișcările pe termen scurt ale unei investiții, este mai bine să urmărim traiectoria sa de ansamblu. Aveți încredere în povestea mai largă a investiției și nu vă lăsați influențați de volatilitatea pe termen scurt.

Nu subliniați prea mult diferența de câțiva cenți pe care ați putea-o economisi de la utilizarea unei  limite  față de  comanda de piață. Sigur, comercianții activi folosesc fluctuații de la minut la minut pentru a bloca câștigurile. Dar investitorii pe termen lung reușesc pe baza unor perioade de timp care durează ani sau mai mult.

Nu urmăriți un sfat fierbinte

Indiferent de sursă, nu acceptați niciodată un sfat de stoc ca fiind valid. Faceți întotdeauna propria analiză asupra unei companii înainte de a investi banii câștigați din greu.

Sfaturile se extind uneori, în funcție de fiabilitatea sursei, dar succesul pe termen lung necesită cercetări aprofundate.

Alegeți o strategie și respectați-o

Există multe modalități de a alege acțiuni și este important să rămâneți cu o singură filozofie. Vacilarea între diferite abordări vă face efectiv un  temporizator de piață, care este un teritoriu periculos.

Luați în considerare modul în care investitorul remarcabil Warren Buffett s-a lipit de strategia sa orientată spre valoare și s-a îndepărtat de boom-ul dotcom de la sfârșitul anilor ’90 – evitând în consecință pierderi majore atunci când startup-urile tehnologice s-au prăbușit.

Nu subliniați excesiv raportul P / E

Investitorii acordă adesea o mare importanță raporturilor preț-câștiguri, dar punerea prea multă accent pe o singură valoare nu este recomandată. Raporturile P / E sunt cel mai bine utilizate împreună cu alte procese analitice.

Prin urmare, un raport P / E scăzut nu înseamnă neapărat că un titlu este  subevaluat și nici un raport P / E ridicat nu înseamnă neapărat că o companie este  supraevaluată.

Concentrați-vă pe viitor și păstrați o perspectivă pe termen lung

Investiția necesită luarea unor decizii în cunoștință de cauză bazate pe lucruri care încă nu au avut loc. Datele anterioare pot indica lucrurile viitoare, dar nu sunt niciodată garantate.

În cartea sa din 1989 „One Up on  Wall Street ”, Peter Lynch declara: „Dacă m-aș fi obosit să mă întreb,„ Cum poate acest stoc să crească? ”Nu aș fi cumpărat niciodată Subaru după ce a crescut deja de douăzeci. Dar am verificat elementele fundamentale,mi-am dat seama că Subaru era încă ieftin, am cumpărat acțiunile și am făcut-o de șapte ori după aceea. ”  Este important să investiți pe baza potențialului viitor față de performanțele anterioare.

În timp ce profiturile mari pe termen scurt pot atrage adesea neofiții de pe piață, investițiile pe termen lung sunt esențiale pentru un succes mai mare. Și, deși tranzacționarea activă pe termen scurt poate genera bani, acest lucru implică un risc mai mare decât   strategiile de cumpărare și deținere.

Fii deschis la minte

Multe companii mari sunt nume de uz casnic, dar multe investiții bune nu au cunoștință de marcă. Mai mult decât atât, mii de companii mai mici au potențialul de a deveni denumirile de mâine. De fapt,   acțiunile cu capitalizare mică au prezentat în mod istoric randamente mai mari decât omologii lor cu capitalizare mare.

Din 1926 până în 2017, stocurile cu capitalizare mică din SUA au revenit în medie cu 12,1%, în timp ce  Indicele Standard & Poor’s 500  (S&P 500) a revenit cu 10,2%.

Aceasta nu înseamnă că ar trebui să vă dedicați întregul portofoliu acțiunilor cu capitalizare mică. Dar există multe companii grozave dincolo de cele din  Dow Jones Industrial Average  (DJIA).

Rezistați la momeala stocurilor Penny

Unii cred în mod eronat că există mai puțin de pierdut cu acțiunile la prețuri scăzute. Dar, indiferent dacă o acțiune de 5 USD coboară la 0 USD, sau o acțiune de 75 USD face același lucru, ați pierdut 100% din investiția inițială, astfel încât ambele acțiuni prezintă un risc de dezavantaj similar.

De fapt, stocurile de penny sunt probabil mai riscante decât stocurile la prețuri mai mari, deoarece tind să fie mai puțin reglementate și deseori văd mult mai multă volatilitate.

Fiți îngrijorat de impozite, dar nu vă faceți griji

Punerea impozitelor mai presus de orice poate determina investitorii să ia decizii greșite. Deși implicațiile fiscale sunt importante, ele sunt secundare investiției și creșterii în siguranță a banilor.

Deși ar trebui să depuneți eforturi pentru a reduce la minimum obligațiile fiscale, obținerea unor randamente ridicate este obiectivul principal.