7 fonduri mutuale de fidelitate cu taxă redusă

Fidelity Investments este una dintre cele mai mari și mai cunoscute companii de administrare a activelor din lume. Lansată în 1946, compania are peste 2,92 miliarde de dolari în active administrate (AUM) începând din iunie 2020 și oferă fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la bursă (ETF ); oferă consiliere de investiții și gestionează planuri de pensionare calificate.

Chei de luat masa

• Fidelity Investments este una dintre cele mai mari și mai cunoscute companii financiare din lume, cu aproape 3 trilioane de dolari în active administrate.
• Cunoscută în primul rând pentru strategiile sale de fonduri mutuale gestionate în mod activ, compania oferă, de asemenea, o gamă de fonduri cu indice low-cost și fonduri active cu taxe competitive.
• Aici, aruncăm o scurtă privire la doar șapte dintre impresionanta familie de fonduri Fidelity.

Familia Fidelity Fund

Printre portofoliul său mare de fonduri mutuale, Fidelity oferă o mare varietate de produse cu costuri foarte mici. Ratele și cheltuielile scăzute ale cheltuielilor sunt deosebit de avantajoase, deoarece comisioanele se transformă direct în randamente. În timp ce randamentul potențial pe care un individ îl vede asupra multor investiții este necunoscut, iar cheltuielile sunt controlate de investitori dintr-o singură bucată. Cheltuieli mai mici înseamnă mai mulți bani în portofolii și, în cele din urmă, buzunare.

Fondurile mutuale indexate sunt de obicei cele mai ieftine produse disponibile. Fondurile indexate reproduc în mod pasiv un parametru de referință ales și nu necesită costuri suplimentare ale managementului fondului și ale echipelor de cercetare. Având în vedere că multe fonduri gestionate în mod activ întâmpină dificultăți în a se potrivi cu criteriile lor de referință, fondurile indexate constituie dețineri de bază ideale în majoritatea portofoliilor. Multe fonduri mutuale cu indice Fidelity, precum cele enumerate mai jos, oferă o combinație de performanță istorică solidă și comisioane reduse.

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

indicele Standard & Poor (S & P) 500, și este, de asemenea, una dintre cele mai ieftine. Cu un raport de cheltuieli nete de doar 0,015%, acest fond se situează ca una dintre investițiile cu cel mai mic cost din întregul univers al fondurilor mutuale. Acest raport de cheltuieli înseamnă că pentru fiecare 1.000 de dolari investiți în fond, Fidelity percepe doar 15 cenți pe an în taxe. Cu aproape 225 de miliarde de dolari în active gestionate, acest fond fără sarcină câștigă 4 stele de la Morningstar.

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX)

Uneori, conceptul de cost redus este relativ. În timp ce raportul de cheltuieli de 0,30% al Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) nu mută acest fond în cea mai ieftină categorie, este încă printre cele mai ieftine fonduri care urmăresc indicele NASDAQ Composite. Acest fond deține, de asemenea, distincția de a deține un rating Morningstar de cinci stele în categoria de creștere cu capitalizare mare.

Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX)

Fondurile mutuale internaționale tind să aibă rate mai mari ale cheltuielilor datorită costului adăugat al unor factori precum cercetarea globală și riscul valutar. Început în 1997, Fidelity a oferit fondul său Spartan International cu o taxă mică de doar 0,2%. Cu toate acestea, mai recent Fidelity a pivotat către un model de taxă zero cu Fondul său ZERO International Index (FZILX). Acest fond tinde să rămână cu nume globale mai mari pentru a limita riscul și nu are literalmente nici un raport de cheltuieli și nici o sarcină.

Fondul Fidelity Mid Cap Stock (FMCSX)

Fidelity oferă o gamă deosebit de robustă de opțiuni de fonduri cu capacitate medie, cu opt fonduri diferite care au un rating de patru stele sau de cinci stele Morningstar. Fondul Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX) este unul dintre acestea. Cu un raport de cheltuieli de 0,61%, se clasează ca una dintre cele mai bune modalități de a obține expunerea la stocuri de dimensiuni medii, cu un management activ profesional care a câștigat anual aproximativ un punct suplimentar de rentabilitate față de valoarea sa de referință în ultimii 15 ani.

Portofoliu de investiții imobiliare Fidelity (FRESX)

Proprietatea imobiliară poate fi un loc notoriu riscant pentru investitori, pentru a-și pune banii la lucru, dar beneficiile diversificării care rezultă din adăugarea acestei clase de active pentru diversificarea unui portofoliu sunt notabile. Fondul de investiții imobiliare Fidelity (FSRVX) investește activ cel puțin 80% din active în valori mobiliare ale companiilor interne și străine angajate în principal în industria imobiliară și alte investiții imobiliare.

Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX)

Titlurile de valoare protejate împotriva inflației din Trezorerie (TIPS) sunt o completare relativ nouă în peisajul investițional, dar au câștigat mult interes de la cei care caută protecție împotriva riscului economic. Fondul de indice de obligațiuni protejate împotriva inflației Fidelity (FIPDX) nu a oferit prea multe beneficii în ceea ce privește rentabilitatea investitorilor din cauza mediului actual cu rată scăzută, cu inflație scăzută, dar are un rating Morningstar de patru stele și o cheltuială netă de 0,05% raport.

Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)

Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) este similar cu Fidelity’s ZERO’s 500 Index Funds, cu excepția faptului că acest fond adaugă expunere cu capitalizare mică și mijlocie la mix pentru a capta întreaga piață de capital din SUA. Face un portofoliu de bază „all-in-one” ideal și nu percepe taxe sau sarcini.