Agent corporativ

Ce este un agent corporativ?

Un agent corporativ este un tip de societate de încredere care acționează în numele corporațiilor și al unor forme de entități guvernamentale. Agenții corporativi oferă diverse tipuri de servicii bancare pentru clienții corporativi, cum ar fi compensarea cecurilor, plata dobânzilor și dividendelor, precum și achizițiile și răscumpărările de acțiuni. De asemenea, pot colecta impozite în numele agențiilor guvernamentale.

Chei de luat masa

• Un agent corporativ este un tip de companie de încredere care acționează în numele corporațiilor și al unor agenții guvernamentale.
• O societate de încredere este o entitate juridică care acționează ca un fiduciar, agent sau administrator în numele altei persoane sau entități.
• Corporațiile utilizează agenți corporativi pentru a facilita o varietate de funcții, cum ar fi un custode pentru trusturi și proprietăți, gestionarea activelor, facilitarea transferurilor de acțiuni și nevoile bancare generale.
• Agenții corporativi permit companiilor să externalizeze anumite sarcini, eliberându-le astfel să utilizeze eficient resursele interne legate de activitatea de bază.
• Majoritatea băncilor sunt agenți corporativi și sunt atribuite funcțiilor specifice de către o corporație de executare și administrare. Agenții corporativi nu au liberul arbitru să ia toate deciziile.

Înțelegerea unui agent corporativ

Corporațiile au nevoie de servicii bancare la fel ca persoanele fizice. Un agent corporativ este ales și încredințat de o corporație pentru a executa servicii specifice așa cum sunt definite de aceasta. Majoritatea acestor servicii sunt funcții bancare simple, dar pot include și diverse funcții juridice.

Externalizarea anumitor funcții bancare, spre deosebire de utilizarea personalului companiei pentru gestionarea acestora, permite companiilor să își aloce eficient resursele, alocând mai mult timp afacerii companiei decât anumite sarcini administrative.

Utilizarea unui agent corporativ poate reduce, de asemenea, costurile, întrucât o afacere nu va trebui să angajeze și să instruiască personal pentru a îndeplini funcții bancare sau administrative. Aceasta se întâmplă, desigur, dacă taxele percepute de un agent corporativ sunt mai mici decât cele pentru angajarea personalului și instruirea acestuia.

Responsabilitățile unui agent corporativ

După cum sa menționat mai sus, un agent corporativ este sub forma unei companii de încredere. O companie fiduciară este o entitate juridică care acționează ca un fiduciar, agent sau administrator în numele altei persoane sau entități. Serviciile includ, dar nu se limitează la acestea, acționând ca un custode pentru trusturi și proprietăți, gestionarea activelor, facilitarea transferurilor de stocuri, înregistrarea proprietății benefice și alte aranjamente conexe.

În timp ce companiile de încredere sprijină adesea indivizii (în general, cei cu valoare netă ridicată) în gestionarea activelor personale, agenții corporativi vor lega cu corporațiile. Băncile pot acționa ca agenți corporativi pentru a genera venituri suplimentare.

Acest lucru își diversifică fluxul de venituri departe de doar sectorul bancar cu amănuntul și le oferă o bază de venituri mai stabilă. Majoritatea serviciilor furnizate de agenții corporativi sunt servicii non-creditare, ceea ce înseamnă că serviciul nu implică nicio prelungire a creditului.

Relația dintre o afacere și un agent corporativ este de obicei predefinită într-un contract în prealabil. În majoritatea cazurilor, un agent corporativ nu va avea liberul arbitru să execute toate deciziile pentru o afacere, ci mai degrabă doar câteva zone selectate. În orice zone gri, un agent corporativ va trebui să confirme mai întâi cu compania înainte de a întreprinde orice acțiune.

Exemplu de agent corporativ

DiviziaAgenție și Trust Citibankoferă servicii de agenție, fiduciar, licitație și schimb, depozitar, custodie și garanție. Citi Agency and Trust servește peste 2.700 de clienți, inclusiv corporații, instituții financiare și entități din sectorul public.

Operând atât pe piețele dezvoltate, cât și pe piețele emergente, această divizie administrează active de peste 6 trilioane de dolari.  Citi Agency & Trust se consideră o soluție unică pentru o serie de tranzacții pe piețele de capital. Birourile principale sunt în New York, Londra, California, São Paulo, Mexico City, Dubai, Moscova, Hong Kong și Seoul. Rețeaua Citi de specialiști tehnici și profesioniști în servicii clienți la nivel global au expertiză pe piețele locale la nivel de țară și jurisdicție.

Clienții unui agent corporativ pot primi acces la tehnologii de ultimă generație de pe piață, inclusiv instrumente de analiză și raportare specifice. Sistemul de raportare al agenției Citi și Trust este administrat online și oferă clienților acces imediat la informații detaliate despre tranzacționare, împreună cu actualizări automate de e-mail și personalizare în jurul unor portofolii particulare.

Un exemplu specific de serviciu pe care Citi și alți agenți corporativi îl pot oferi clienților sunt serviciile financiare structurate. Finanțarea structurată cuprinde instrumente financiare foarte implicate, cum ar fi obligațiile colaterale ale datoriilor (CDO), de obicei adecvate numai pentru instituțiile financiare mari sau companiile care au nevoi de finanțare complexe.