4 moduri de a utiliza ETF-urile în portofoliul dvs
Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) sunt o inovație de investiții care combină cele mai bune caracteristici ale fondurilor mutuale indexate cu flexibilitatea de tranzacționare a valorilor mobiliare individuale. ETF-urile oferă diversificare, rapoarte de cheltuieli reduse și eficiență fiscală într-o investiție flexibilă care poate fi adaptată pentru a se potrivi multor obiective. Cu toate acestea, pentru a profita de adevăratele beneficii ale investițiilor în ETF-uri, trebuie să le utilizați strategic.
1. Investiții index cu ETF-uri
Din punct de vedere strategic, prima și cea mai evidentă utilizare a ETF-urilor este ca un instrument pentru a investi în indici de piață largi. În ceea ce privește capitalul propriu, există ETF-uri care reflectă S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Industrial Average (DJIA) și aproape orice alt indice major al pieței. În ceea ce privește veniturile fixe, există ETF-uri care urmăresc o varietate de indici de obligațiuni pe termen lung și pe termen scurt, inclusiv trezoreria Lehman 1-3 ani, trezoreria Lehman 20 ani și indicele obligatoriu agregat Lehman.
Folosind ETF-uri pentru a acoperi principalele sectoare de piață, puteți asambla rapid și ușor un portofoliu de indici cu costuri reduse și diversificat. Cu doar două sau trei ETF-uri, puteți crea un portofoliu care acoperă aproape întreaga piață de capitaluri proprii și o mare parte a pieței cu venit fix. Odată ce tranzacțiile sunt complete, puteți pur și simplu să respectați o strategie de cumpărare și deținere, așa cum ați face cu orice alt produs index, iar portofoliul dvs. se va deplasa în tandem cu etalonul său de referință.
2. Gestionarea activă a unui portofoliu pe termen mai lung cu ETF-uri
În mod similar, puteți crea un portofoliu larg diversificat, dar alegeți o strategie de management activ în loc să cumpărați și să păstrați pentru a urmări indicii majori (care este managementul pasiv ). În timp ce ETF-urile în sine sunt fonduri indice (ceea ce înseamnă că nu există o gestionare activă din partea managerului de bani care supraveghează portofoliul), acest lucru nu împiedică investitorii să își gestioneze activ participațiile. De exemplu, spuneți că credeți că obligațiunile pe termen scurt sunt stabilite pentru o creștere meteorică; ai putea să-ți vinzi poziția (pozițiile) pe o piață mai largă a obligațiunilor și, în schimb, să cumperi un ETF specializat în emisiuni pe termen scurt – ai putea face același lucru și pentru așteptările tale pentru acțiuni.
Desigur, indicii principali ai pieței reprezintă doar o parte din numeroasele oportunități de investiții pe care le oferă ETF-urile. Dacă portofoliul dvs. de bază este deja în vigoare, vă puteți spori participațiile de bază cu ETF-uri mai specializate, care oferă intrarea într-o gamă largă de mici capitalizări, sector, mărfuri, internaționale, piețe emergente și alte oportunități de investiții. Există ETF-uri care urmăresc indicii în aproape fiecare domeniu, inclusiv biotehnologie, asistență medicală, REIT, aur, Japonia, Spania și multe altele.
Prin adăugarea unor poziții mici în aceste dețineri de nișă la alocarea activelor, adăugați un supliment mai agresiv portofoliului dumneavoastră. Încă o dată, puteți cumpăra și păstra pentru a crea un portofoliu pe termen lung, dar puteți utiliza și tehnici de tranzacționare mai active. De exemplu, dacă credeți că REIT-urile sunt pregătite să ia o prăbușire și aurul va crește, puteți tranzacționa din poziția dvs. REIT în aur în câteva momente, în orice moment al zilei de tranzacționare.
3. Tranzacționare activă cu ETF-uri
Dacă gestionarea activă a unui portofoliu pe termen lung nu este suficient de picantă pentru gusturile dvs., ETF-urile pot fi în continuare aroma potrivită pentru paleta dvs. În timp ce investitorii pe termen lung ar putea să evite strategii de tranzacționare activă și de zi, ETF-urile sunt vehiculul perfect dacă sunteți în căutarea unei modalități de a vă deplasa frecvent într-o piață întreagă sau dintr-o anumită nișă de piață. Întrucât ETF-urile tranzacționează intraday, cum ar fi acțiuni sau obligațiuni, acestea pot fi cumpărate și vândute rapid ca răspuns la mișcările pieței și, spre deosebire de multe fonduri mutuale, ETF-urile nu impun penalități atunci când le vindeți fără să le dețineți pentru o perioadă determinată de timp.
Deși este adevărat că trebuie să plătiți un comision de fiecare dată când tranzacționați ETF-uri, dacă sunteți conștienți de acest cost și valoarea în dolari a tranzacției dvs. este suficient de mare, este nominală.
De asemenea, deoarece ETF-urile tranzacționează pe parcursul zilei, acestea pot fi cumpărate pe termen lung sau vândute pe termen scurt, utilizate în strategii de acoperire și cumpărate în marjă. Dacă vă puteți gândi la o strategie care poate fi implementată cu o acțiune sau o obligațiune, acea strategie poate fi aplicată cu un ETF – dar în loc să tranzacționați acțiunile sau obligațiunile emise de o singură companie, tranzacționați o întreagă piață sau un segment de piață.
4. Investiții finale cu ETF-uri
Pentru investitorii care preferă investiții pe bază de comisioane, spre deosebire de tranzacționarea pe bază de comisioane, ETF-urile fac, de asemenea, parte din diferite programe de încheiere. În timp ce produsele ETF wrap sunt încă la început, este un pariu sigur că mai multe vor veni în curând.
Linia de fund
În general, ETF-urile sunt convenabile, eficiente din punct de vedere al costurilor, eficiente din punct de vedere fiscal și flexibile. Sunt ușor de înțeles și ușor de utilizat și câștigă popularitate într-un ritm atât de rapid încât unii experți anticipează că într-o bună zi vor depăși popularitatea fondurilor mutuale. Dacă ETF-urile nu și-au găsit încă un loc în portofoliul dvs., există o șansă destul de mare ca în viitor.