Cele mai bune 7 strategii de tranzacționare ETF pentru începători

Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) sunt ideale pentru investitorii începători datorită numeroaselor lor beneficii, cum ar fi rapoartele de cheltuieli scăzute, lichiditatea abundentă, gama de opțiuni de investiții, diversificarea, pragul de investiții scăzut etc. Aceste caracteristici fac, de asemenea, ETF-uri vehicule perfecte pentru diverse strategii de tranzacționare și investiții utilizate de noii traderi și investitori. Mai jos sunt cele mai bune șapte strategii de tranzacționare ETF pentru începători, prezentate într-o ordine specială. 

Chei de luat masa

• ETF-urile sunt un produs din ce în ce mai popular pentru comercianți și investitori care captează indici sau sectoare largi într-un singur titlu.
• ETF-urile există, de asemenea, pentru diferite clase de active, ca investiții cu efect de levier care returnează un multiplu al indicelui subiacent sau ETF-uri inverse care cresc în valoare atunci când indicele scade.
• Datorită naturii lor unice, mai multe strategii pot fi utilizate pentru a maximiza investițiile ETF.

1. Media costului dolarului

Începem cu cea mai de bază strategie: calcularea costului dolarului. Medierea costului în dolari este tehnica de a cumpăra o valoare stabilită în dolari dintr-un activ într-un program regulat, indiferent de costul în schimbare al activului. Investitorii începători sunt în mod obișnuit tineri care sunt în forța de muncă de un an sau doi și au un venit stabil din care pot economisi puțin în fiecare lună.

Astfel de investitori ar trebui să ia câteva sute de dolari în fiecare lună și, în loc să-l plaseze într-un cont de economisire cu dobândă redusă, să-l investească într-un ETF sau într-un grup de ETF-uri.

Avantaje

Există două avantaje majore ale investițiilor periodice pentru începători. Primul este că conferă disciplină procesului de economisire. Așa cum recomandă mulți planificatori financiari, are un sens eminent să vă plătiți mai întâi, ceea ce obțineți economisind în mod regulat.

Al doilea avantaj este acela că, investind aceeași sumă fixă ​​în dolari într-un ETF în fiecare lună – premisa de bază a mediei costului în dolari – veți acumula mai multe unități atunci când prețul ETF este scăzut și mai puține unități când prețul ETF este ridicat, astfel calculând în medie costul deținerilor dvs. De-a lungul timpului, această abordare poate da roade frumos, atâta timp cât cineva respectă disciplina.

De exemplu, să presupunem că ați investit 500 USD în prima lună din septembrie 2012 până în august 2015 în SPDR S&P 500 ETF (SPY ), un ETF care urmărește indicele S&P 500.  Astfel, când unitățile SPY tranzacționau la 136,16 dolari în septembrie 2012, 500 dolari v-ar fi adus 3,67 unități, dar trei ani mai târziu, când unitățile tranzacționau aproape 200 dolari, o investiție lunară de 500 dolari v-ar fi dat 2,53 unități.

În perioada de trei ani, ați fi achiziționat un total de 103,79 unități SPY (pe baza prețurilor de închidere ajustate pentru dividende și divize). La prețul de închidere de 209,42 USD pe 14 august 2015, aceste unități ar fi valorat 21.735 USD, pentru o rentabilitate medie anuală de aproape 13%.

2. Alocarea activelor

Alocarea activelor, care înseamnă alocarea unei porțiuni a portofoliului la diferite categorii de active – cum ar fi acțiuni, obligațiuni, mărfuri și numerar în scopul diversificării – este un instrument puternic de investiții. Pragul scăzut de investiții pentru majoritatea ETF-urilor facilitează implementarea unei strategii de bază de alocare a activelor de către un începător, în funcție de toleranța la risc.

De exemplu, tinerii investitori ar putea fi investiți 100% în ETF-uri de capitaluri proprii atunci când au 20 de ani, datorită orizonturilor lor lungi de timp de investiții și toleranței la riscuri ridicate. Dar, pe măsură ce ajung la 30 de ani și se angajează în schimbări majore ale ciclului de viață, cum ar fi înființarea unei familii și cumpărarea unei case, acestea pot trece la un mix de investiții mai puțin agresiv, cum ar fi 60% în ETF-uri pe acțiuni și 40% în ETF-uri de obligațiuni. 

3. Swing Trading

Tranzacțiile swing sunt tranzacții care urmăresc să profite de fluctuațiile considerabile din acțiuni sau alte instrumente, cum ar fi monedele sau mărfurile. Pot dura de la câteva zile până la câteva săptămâni pentru a lucra, spre deosebire de meseriile de zi, care sunt rareori lăsate deschise peste noapte.

Atributele ETF-urilor care le fac potrivite pentru tranzacționarea swing sunt diversificarea lor și spread-urile strânse de ofertă / cerere. În plus, deoarece ETF-urile sunt disponibile pentru multe clase de investiții diferite și o gamă largă de sectoare, un începător poate alege să tranzacționeze un ETF care se bazează pe un sector sau o clasă de active în care are o anumită expertiză sau cunoștințe specifice.

De exemplu, cineva cu experiență tehnologică poate avea un avantaj în tranzacționarea unui ETF tehnologic precum Invesco QQQ ETF ( comerciant novicecare urmărește îndeaproape piețele de mărfuri poate prefera să tranzacționeze unul dintre multele ETF-uri de mărfuri disponibile, cum ar fi Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC ).

Deoarece ETF-urile sunt în mod obișnuit coșuri de acțiuni sau alte active, este posibil să nu prezinte același grad de mișcare a prețului ascendent ca un singur stoc pe o piață bull. În același timp, diversificarea lor îi face, de asemenea, mai puțin susceptibili decât acțiunile individuale la o mișcare descendentă mare. Acest lucru oferă o oarecare protecție împotriva eroziunii capitalului, care este un aspect important pentru începători.

4. Rotația sectorului

ETF-urile fac, de asemenea, relativ ușor pentru începători executarea rotației sectoriale, pe baza diferitelor etape ale ciclului economic. De exemplu, să presupunem că un investitor a fost investit în sectorul biotehnologiei prin intermediul iShares Nasdaq Biotechnology ETF ( produsele de bază pentru consumatori,  prin intermediul Fondului SPDR (XLP ) pentrusectorul selectat de consumatori.

5. Vânzare scurtă

Vânzarea în lipsă, vânzarea unei garanții sau a unui instrument financiar împrumutat,  este de obicei un demers destul de riscant pentru majoritatea investitorilor și nu ceva ce ar trebui să încerce majoritatea începătorilor. Cu toate acestea, vânzarea în lipsă prin ETF-uri este preferabilă scurtcircuitării acțiunilor individuale din cauza riscului mai scăzut al unei scurgeri scurte – un scenariu de tranzacționare în care un titlu sau o marfă care a fost scurtat puternic crește – precum și costul semnificativ mai mic al împrumuturilor (comparativ cu costul suportat în încercarea de a scurta un stoc cu dobândă scurtă mare). Aceste considerații privind reducerea riscurilor sunt importante pentru un începător.

Vânzarea în lipsă prin ETF-uri permite, de asemenea, unui comerciant să profite de o temă largă de investiții. Astfel, un începător avansat (dacă există un astfel de oximoron) care este familiarizat cu riscurile de scurtcircuitare și dorește să inițieze o poziție scurtă pe piețele emergente ar putea face acest lucru prin intermediul iShares MSCI Emerging Markets ETF ( ETF -urile inverse cu dublă levieră sau triplă levieră, care caută rezultate egale cu de două ori sau de trei ori inversul modificării prețului de o zi într-un indice, din cauza gradului semnificativ mai ridicat de risc inerent în aceste ETF-uri. 

6. Pariuri pe tendințe sezoniere

ETF-urile sunt, de asemenea, instrumente bune pentru începători, pentru a valorifica tendințele sezoniere. Să luăm în considerare două tendințe sezoniere bine cunoscute. Primul se numește fenomenul de vânzare în luna mai și dispare. Se referă la faptul că acțiunile din SUA au înregistrat, în mod istoric, o performanță slabă în perioada de șase luni mai-octombrie, comparativ cu perioada noiembrie-aprilie.

Cealaltă tendință sezonieră este tendința aurului de a câștiga în lunile septembrie și octombrie, datorită cererii puternice din India înaintea sezonului de nunți și a festivalului de lumini Diwali, care se încadrează de obicei între mijlocul lunii octombrie și mijlocul lunii noiembrie.  Tendința generală de slăbiciune a pieței poate fi exploatată prin scurtcircuitarea SPDR S&P 500 ETF pe la sfârșitul lunii aprilie sau începutul lunii mai și închiderea poziției scurte la sfârșitul lunii octombrie, imediat după apariția pierderilor de piață tipice lunii respective.

Un începător poate profita în mod similar de rezistența sezonieră a aurului cumpărând unități ale unui ETF auriu popular, cum ar fi SPDR Gold Trust (GLD ), la sfârșitul verii și închizând poziția după câteva luni.  Rețineți că tendințele sezoniere nu apar întotdeauna conform previziunilor, iar stop-loss-urile sunt, în general, recomandate pentru astfel de poziții de tranzacționare pentru a limita riscul de pierderi mari. 

7. Hedging

Un începător poate fi necesar, ocazional, pentru a acoperi sau de a proteja împotriva riscului dezavantaj într – un portofoliu substanțial, probabil, unul care a fost dobândită ca urmare a unei moșteniri.

Să presupunem că ați moștenit un portofoliu considerabil de chips-uri americane și sunteți îngrijorat de riscul unei scăderi semnificative a acțiunilor americane. O soluție este de a cumpăra opțiuni de vânzare. Cu toate acestea, din moment ce majoritatea începătorilor nu sunt familiarizați cu strategiile de tranzacționare a opțiunilor, o strategie alternativă este de a iniția o poziție scurtă în ETF-uri de piață largă, cum ar fi SPDR S&P 500 ETF sau SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA ).

Dacă piața scade așa cum era de așteptat, poziția dvs. de capital propriu va fi acoperită eficient, deoarece scăderile din portofoliul dvs. vor fi compensate de câștiguri în poziția scurtă a ETF. Rețineți că câștigurile dvs. ar fi limitate și în cazul în care piața avansează, deoarece câștigurile din portofoliul dvs. vor fi compensate de pierderi în poziția scurtă a ETF. Cu toate acestea, ETF-urile oferă începătorilor o metodă relativ ușoară și eficientă de acoperire.

Linia de fund

Fondurile tranzacționate la bursă au multe caracteristici care le fac instrumente ideale pentru traderii și investitorii începători. Unele strategii de tranzacționare ETF potrivite în special pentru începători sunt media costurilor în dolari, alocarea activelor, tranzacționarea swing, rotația sectorului, vânzarea în lipsă, tendințele sezoniere și acoperirea.