Locuri de top de lucru pentru consilierii financiari

Cauti o cariera grozava? De ce nu vă gândiți să intrați în industria serviciilor financiare? Dacă îți place o provocare, atunci acest câmp ar putea fi cel pentru tine. Munca în acest sector poate fi, de asemenea, foarte plină de satisfacții – atât la nivel personal, cât și din perspectivă financiară. De fapt, în funcție de funcție și de anii de experiență, potențialul de câștig poate fi nelimitat. Dar cum începi?

Aflați mai multe despre cum să deveniți consilier financiar, cum să alegeți unde să lucrați și despre unele dintre companiile de top din sectorul financiar.

Chei de luat masa

• Consilierii financiari oferă consiliere financiară clienților.
• Există o serie de locuri pentru a lucra ca consilier, inclusiv bănci, firme de brokeraj, companii de asigurări și firme de administrare a averii.
• Se așteaptă ca cererea de consilieri financiari să crească între 2018 și 2028 din cauza îmbătrânirii populației care va necesita mai multe servicii de planificare financiară.
• Este posibil să aveți nevoie de ceva experiență dacă decideți să vă filializați singuri în calitate de consilier independent.

Ce este un consilier financiar?

proprietăților lor sau modul de pregătire pentru impozite.

Termenul de consilier financiar tinde să fie destul de obscur. Acest lucru se datorează faptului că diferiți profesioniști financiari se încadrează în această categorie largă, inclusiv bancheri, planificatori imobiliari, agenți de asigurări, manageri de investiții, agenți de bursă și profesioniști în domeniul fiscal. Ca atare, îi puteți găsi lucrând în orice număr de companii financiare, de la bănci la firme de brokeraj și companii de asigurări, și chiar firme de administrare a averii.

Prima datorie a unui consilier financiar este față de clientul lor. Asta înseamnă că trebuie să aibă interesul superior al clienților lor înainte de orice. Ca atare, aceștia sunt respectați anumite standarde și trebuie să respecte orientările etice.

---

Prima dvs. datorie în calitate de consilier financiar este de a servi interesele clienților.

Majoritatea consilierilor financiari au o diplomă de licență în contabilitate, finanțe, economie, matematică sau afaceri. Unii pot avea o diplomă absolventă și pot lua, de asemenea, cursuri specifice dacă aleg să se specializeze într-o anumită disciplină, cum ar fi planificarea imobiliară, gestionarea riscurilor, pregătirea impozitelor sau gestionarea portofoliului. Unii consilieri pot căuta, de asemenea, desemnări speciale, inclusiv planificator financiar certificat (CFP), contabil public certificat (CPA), printre altele.

Salariul și perspectivele locurilor de muncă

Potrivit Biroului Statisticilor Muncii din SUA (BLS), salariul mediu anual pentru consilierii financiari personali a fost de 87.850 USD în 2018. Primul 10% din acest domeniu a câștigat peste 208.000 USD, în timp ce cel mai mic 10% a câștigat mai puțin de 42.950 USD. De asemenea, consilierii financiari vor câștiga bonusuri, care nu sunt incluse în aceste cifre.

BLS a raportat că au existat 271,700 de locuri de muncă în acest domeniu în 2018. Perspectivele pentru ocuparea forței de muncă în domeniu sunt pozitive. De fapt, se așteaptă ca industria să crească mai repede decât alte ocupații cu cel puțin 7% pentru perioada de 10 ani între 2018 și 2028. Această creștere se datorează în primul rând îmbătrânirii populației care va necesita mai multe servicii de planificare financiară.

Deci, unde ar trebui să lucrezi? Dacă sunteți în căutarea unui loc bun pentru a începe, vă recomandăm să vă alăturați unei firme importante. Cea mai bună companie reflectă preferințele dvs. personale. Deși compensația financiară poate să nu fie la fel de mare, băncile cu amănuntul sunt, de asemenea, locuri excelente pentru a începe bine cariera ta de consilier financiar.

Un auto-începător căruia îi place să aibă independența de a-și face propriile fotografii se poate potrivi cel mai bine într-un loc precum Raymond James ( RJF ), care oferă consilierilor mai multe tipuri de afiliere. Sau poate căutați avantajele pe care le oferă lucrul la una dintre firmele de renume precum Fidelity Investments sau Charles Schwab ( SCHW ).

Dacă doriți să fiți liberi să alegeți când și cum lucrați, este posibil să aveți un anumit succes lucrând independent. Dar rețineți că realizarea acestui lucru necesită ceva timp. Această opțiune poate fi mai bună după ce ați acumulat câțiva ani de experiență. Asta pentru că va trebui să vă construiți reputația, precum și baza de clienți.

Întrebări pe care să vi le puneți

Cum alegi? O mulțime de cercetări, interviuri cu angajații și unele căutări de suflet. Intreaba-te pe tine insuti:

• Ce tip de mediu preferați – casual, corporativ?
• Îți place să zboare solo sau preferi forfota unei mari firme?
• Unde doriți să fiți localizat geografic?
• Ce tip de clienți sunteți interesat să serviți?
• Ce tip de muncă ți-ar plăcea să faci?
• Ce tip de servicii veți oferi?                       

Lista Fortune

În fiecare an, Fortune își afișează lista celor mai bune 100 de companii pentru care să lucreze – un sondaj bine apreciat care analizează factori precum credibilitatea conducerii unei firme, satisfacția angajaților la locul de muncă și camaraderia forței de muncă. Multe firme de servicii financiare, companii de investiții și companii de asigurări obțin calitatea și pot oferi idei despre cele mai bune locuri de lucru pentru consilierii financiari.

Următoarele sunt primele 10 companii din sectorul financiar listate în ordinea clasamentului lor pe lista 2020: 

• Edward Jones pe locul șapte
• American Express pe locul nouă
• Baird pe locul 13
• Pinnacle Financial Partners pe locul 14
• Împrumuturi la domiciliu pentru veterani uni pe locul 17
• Navy Federal Credit Union pe locul 19
• Plante Moran pe locul 21
• Capital One Financial pe locul 24
• Împrumuturi Quicken pe locul 29
• Viața Allianz pe locul 33

Linia de fund

Solicitanții de locuri de muncă care caută un post de consilier financiar au o mulțime de factori de examinat. Amintiți-vă că multe dintre marile firme de servicii financiare au birouri la nivel național și că locațiile pot oferi angajaților un mediu de lucru și beneficii diferite. Asigurați-vă că vă faceți temele. Vorbește cu actualii și, dacă este posibil, foștii angajați despre experiențele lor. Investigați practicile de lucru și cercetați orice încălcare etică.

În plus, faceți o cercetare de fond cu privire la structurile de taxe și cultura corporativă. În cele din urmă, care este cea mai bună companie pentru un consilier financiar? Este cea care se potrivește cu setul de abilități și cu preferințele personale.