Cele mai bune 8 fonduri pentru venituri regulate din dividende

Se știe că reinvestirea, în care venitul intermediar generat este reinvestit din nou în investiție, crește rentabilitatea pe termen lung. Cu toate acestea, există investitori cărora le-ar plăcea să primească mici bucăți de venit regulat la intervale periodice, pentru a-și satisface nevoile specifice.  Plățile periodice cu  cupoane din obligațiuni și dividende regulate din acțiuni și fonduri mutuale oferă astfel de opțiuni de venit regulat necesare din investiții.

Acest articol discută despre cele mai bune fonduri mutuale de dividende despre care se știe că plătesc dividende în mod regulat, ajutând investitorul să obțină plăți periodice. 

Cum plătesc fonduri mutuale dividende?

plan de reinvestire a dividendelor, de exemplu, reinvestesc suma dividendului primit înapoi în acțiuni. Alte fonduri urmează planul de plată a dividendelor continuând să agregeze veniturile din dividende pe o perioadă lunară, trimestrială sau uneori de șase luni, apoi efectuând o plată periodică a dividendelor către deținătorii de conturi.

Un fond plătește venituri după cheltuieli. Dacă un fond obține randament regulat din stocurile constituente care plătesc dividende, aceste cheltuieli pot fi acoperite integral sau parțial din venitul din dividende. În funcție de legislația locală, venitul din dividende poate fi scutit de impozite, ceea ce se adaugă beneficiilor investitorilor.

De asemenea, investitorii ar trebui să rețină că companiile nu sunt obligate să plătească dividende pe acțiunile lor. Investitorii care caută venituri din dividende pot găsi fondurile mutuale plătitoare de dividende un pariu mai bun decât acțiunile individuale, deoarece acestea din urmă agregează venitul disponibil din dividende din acțiuni multiple.

Chei de luat masa

• Multe fonduri mutuale oferă dividende agregate din mai multe acțiuni care sunt fie reinvestite, fie plătite deținătorilor de cont.
• Fondurile de dividende sunt plătite după comisioane, ceea ce înseamnă că cele mai bune fonduri mutuale de dividende ar trebui să aibă rate de cheltuieli scăzute și randamente mari.

Principalele fonduri mutuale care plătesc dividende

Iată cele mai bune fonduri mutuale care plătesc randamente mari din dividende. Un punct de referință util pentru evaluarea performanței unui fond de plată a dividendelor este compararea  randamentului fondului mutual cu randamentul  indicelui S&P 500 de referință. Cele rămase în urmă douăsprezece luni (LQ) valori de randament ale fondului sunt incluse pentru fiecare fond menționate mai jos.

1. Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHDYX)

VHDYX este un fond index care încearcă să reproducă performanța indicelui FTSE High Dividend Yield. Acest indice conține stocuri de companii, care plătesc de obicei dividende mai mari decât se așteptau sau mai mari decât media. Fiind un fond index, VHDYX reproduce elementele constitutive ale acțiunilor de referință în aceeași proporție. Acest fond a menținut un istoric consistent de plată a dividendelor trimestriale de la începuturi. Fiind un fond index, acesta are unul dintre cele mai mici raporturi de cheltuieli de 0,14% și cel mai recent randament al fondului de 2,92% tm. Poate fi un fond perfect cu costuri reduse pentru oricine caută venituri din dividende mai mari decât media.

2. Fondul indexului de apreciere a dividendelor Vanguard (VDAIX)

VDAIX este un fond index, care încearcă să reproducă performanța indicelui de referință NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Acest indice unic constă din acțiuni care au crescut plățile dividendelor de-a lungul timpului. Fiind un fond index, VDAIX reproduce elementele constitutive ale acțiunilor de referință în aceeași proporție. Acest fond a menținut un istoric consistent de plată a dividendelor trimestriale de la începuturi. Fiind un fond index, acesta are unul dintre cele mai mici raporturi de cheltuieli de 0,14%, iar randamentul fondului este de 1,84% ttm.

3. Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX)

INUTX oferă un portofoliu diversificat de dețineri care includ acțiuni comune, acțiuni preferențiale, instrumente derivate și instrumente structurate atât pentru titlurile de valoare din SUA, cât și pentru cele străine ale unor companii cu capitalizare variabilă pe piață. Criteriile principale pentru selectarea valorilor mobiliare sunt plata dividendelor. Are un raport de cheltuieli de 1,03% și un randament al dividendelor de 3,19% ttm. A plătit dividende regulate în fiecare trimestru.

4. Fondul de creștere a dividendelor Vanguard (VDIGX)

Acest fond investește în principal într-un portofoliu diversificat de companii cu capitaluri mari (și, ocazional,  cu capitalizare medie ) din SUA și companii globale, care sunt subevaluate în raport cu piața și au potențialul de a plăti dividende în mod regulat. Cercetarea fondului încearcă să identifice companiile care au un potențial ridicat de creștere a câștigurilor, ceea ce duce la mai multe venituri, precum și disponibilitatea conducerii companiei de a crește plata dividendelor. Are un randament de 2,25% ttm. Cu un raport de cheltuieli de 0,22%, acest fond plătește dividende semestriale.

5. Fondul de creștere a dividendelor de preț T. Rowe (PRDGX)

Bazat pe principiul că dividendele în creștere pe o perioadă sunt indicatori pozitivi ai sănătății și creșterii financiare a unei companii, PRDGX urmărește să investească în acțiuni mari până la capacități medii, care au o creștere peste medie a veniturilor și dividendelor. Investește atât în ​​companii americane, cât și în companii globale din sectoare industriale diversificate, deși ponderea acestora din urmă rămâne de obicei în cifre unice. Deși randamentul actual de 1,23% ttm poate rămâne în urmă cu randamentul indicelui S&P 500 de 2%, acest fond oferă un amestec bun de creștere cu venituri din dividende. Fiind un fond administrat activ, are un raport de cheltuieli de 0,64% și a menținut un istoric consistent de plată a dividendelor trimestrial.

6. Fondul de dividende de valoare strategică federată (SVAAX)

Nu sunteți mulțumit de dividendele trimestriale și doriți plăți mai frecvente? SVAAX vă oferă dividende lunare. Investind în acțiuni americane și externe cu capitalizare mare și mijlocie și încasări de depozitare americane (ADR), acest fond selectează companiile care au un potențial ridicat de creștere pentru plățile viitoare de dividende și caracteristici valorice orientate spre dividend. Are un raport de cheltuieli de 1,06% și un randament al fondului de 3,65% ttm.

7. Vanguard Equity Income Fund (VEIRX)

Acest fond se concentrează pe companiile americane mari și cu capitalizare medie, care sunt companii cu creștere lentă, dar cu randament ridicat. Fondul încearcă să aleagă companii subevaluate care plătesc venituri din dividende peste medie. Acest fond a plătit dividende trimestriale în mod regulat. Interesant este că acest fond are o istorie a plăților mai mari, în special în luna decembrie (deși sporadică), așa cum este vizibil din istoricul plăților dividendelor. Are un raport de cheltuieli de 0,18% și un randament al fondului de 3,48% ttm.

8. Fondul de venituri din capitalul Neuberger Berman (NBHAX)

Acest fond investește în acțiuni cu plată ridicată a dividendelor, care includ acțiuni comune,  REIT-uri,  acțiuni preferențiale convertibile, titluri convertibile și instrumente derivate, cum ar fi opțiuni call și put, cu scopul de a genera un randament curent care este mai bun decât randamentul mediu al valorii de referință. Indicele S&P 500. Are un randament în dividende de 2,23% ttm. Plătește dividende trimestriale și are un raport de cheltuieli de 1,06%.

Linia de fund

Plata regulată a dividendelor scoate în esență bani din fondul de rulment al companiei. În schimb, compania ar fi putut genera randamente mai mari prin reinvestirea banilor din dividende în afacerea sa, ducând la aprecierea prețurilor acțiunilor. În plus, plata dividendelor atinge și avantajele  compunerii. Investitorii care caută venituri periodice din dividende ar trebui să țină cont de aceste limitări și efecte, înainte de a merge pentru investiții în fonduri mutuale cu plată ridicată a dividendelor.