5 tipuri populare de portofoliu
Investitorii de acțiuni aud în mod constant despre înțelepciunea diversificării. Aceasta înseamnă pur și simplu să nu vă puneți toate ouăle într-un coș. Diversificarea contribuie la reducerea riscului și, în general, duce la o mai bună rentabilitate a investiției.
Acestea fiind spuse, există multe modalități de diversificare. Depinde de tine cum alegi să o faci. Obiectivele tale pentru viitor, apetitul pentru risc și personalitatea ta sunt factori.
Chei de luat masa
- Un portofoliu agresiv își asumă riscuri mari în căutarea unor randamente mari.
- Un portofoliu defensiv se concentrează pe elementele de bază ale consumatorilor care sunt impermeabile la recesiuni.
- Un portofoliu de venituri se concentrează pe distribuțiile acționarilor.
- Portofoliul speculativ nu este pentru cei slabi.
- Portofoliul hibrid se diversifică pe clase de active.
Următoarele sunt cinci tipuri mari de portofoliu de investiții, cu câteva sfaturi despre cum să începeți cu fiecare dintre ele. Unul dintre ei, sau o combinație a mai multor persoane, vă va satisface cu siguranță nevoile.
Portofoliul agresiv
Un portofoliu agresiv caută câștiguri supradimensionate și acceptă riscurile supradimensionate care le apar.
Acțiunile pentru acest tip de portofoliu au de obicei un nivel beta ridicatsau o sensibilitate la piața generală. Acțiunile beta mari au fluctuații mai mari de preț decât piața generală. Dacă o acțiune are o versiune beta de 2.0, de obicei se va deplasa de două ori mai mult decât piața generală în ambele direcții.
Investitorii agresivi caută companii care se află în stadiile incipiente ale creșterii lor și care au o propunere de valoare unică. Majoritatea nu sunt încă nume de uz casnic obișnuite.
Căutați o creștere rapidă
Căutați companii care au accelerat rapid creșterea câștigurilor, dar care nu au fost încă descoperite de investitorul mediu. Acestea se găsesc cel mai adesea în sectorul tehnologic, dar pot fi găsite și în alte industrii.
Gestionarea riscurilor este esențială atunci când construim și menținem un portofoliu agresiv. Menținerea pierderilor la minimum și preluarea profitului sunt cheile succesului în acest tip de investiții.
Portofoliul defensiv
Acțiunile defensive nu poartă de obicei o versiune beta ridicată. Acestea sunt relativ izolate de mișcările largi ale pieței.
Spre deosebire de acțiunile ciclice, care sunt sensibile la ciclul economic de bază, acțiunile defensive se descurcă bine atât în perioadele nefaste, cât și în cele bune. Indiferent cât de putredă este economia în general, companiile care produc produse esențiale pentru viața de zi cu zi vor supraviețui.
Căutați capse pentru consumatori
Gândiți-vă la elementele esențiale din viața dvs. de zi cu zi și găsiți companiile care produc acesteproduse de bază pentru consumatori.
Ca bonus, multe dintre aceste companii oferă și dividende, ceea ce ajută la minimizarea pierderilor de capital. Un portofoliu defensiv este o alegere prudentă pentru majoritatea investitorilor.
Portofoliul de venituri
Un portofoliu de venituri se concentrează pe investiții care fac bani din dividende sau alte tipuri de distribuții către părțile interesate.
Unele acțiuni din portofoliul de venituri s-ar putea încadra și în portofoliul defensiv, dar aici sunt selectate în primul rând pentru randamentele lor ridicate.
Un portofoliu de venituri ar trebui să genereze un flux de numerar pozitiv. Trusturile de investiții imobiliare (REIT) și societățile în comandită limitată (MLP) sunt exemple de investiții care produc venituri.5 Aceste companii returnează o mare parte din profituri acționarilor în schimbul unui statut fiscal favorabil. REIT-urile, în special, sunt o modalitate de a investi în proprietăți imobiliare fără a avea probleme de a deține proprietăți imobiliare.
Rețineți, totuși, că aceste stocuri sunt, de asemenea, supuse climatului economic. REIT-urile au o bătaie în timpul unei recesiuni economice, când construcțiile noi și achizițiile se usucă.
Căutați dividende mari
Investitorii ar trebui să fie în căutarea unor acțiuni care au căzut în dezacord, dar care au menținut o politică ridicată a dividendelor. Acestea sunt companiile care pot suplimenta veniturile și pot furniza câștiguri de capital. Utilitățile și alte industrii cu creștere lentă sunt un loc ideal pentru a începe căutarea.
Un portofoliu de venituri poate fi un complement frumos la salariul unui investitor sau la venitul de pensionare.
Portofoliul speculativ
Printre aceste opțiuni, portofoliul speculativ este cel mai apropiat de jocurile de noroc. Aceasta implică asumarea unui risc mai mare decât oricare dintre celelalte discutate aici.
Jocurile speculative ar putea include oferte publice inițiale (IPO) sau acțiuni despre care se zvonește că ar fi ținte de preluare. Companiile de tehnologie sau de îngrijire a sănătății aflate în procesul de dezvoltare a unui singur produs de revoluționare ar intra în această categorie. O tânără companie petrolieră pe cale să lanseze rezultatele inițiale ale producției ar fi o piesă speculativă.
În general, consilierii financiari recomandă ca nu mai mult de 10% din activele unei persoane să fie utilizate pentru a finanța un portofoliu speculativ.9
ETF-uri cu efect de levier
Popularitatea fondurilor tranzacționate la bursă (ETF) pe piețele actuale ar putea reprezenta, fără îndoială, speculații.11 Sunt investiții atrăgătoare, deoarece alegerea celei corecte ar putea duce la profituri uriașe într-un timp scurt.
Portofoliul speculativ este singura alegere care necesită cele mai multe cercetări pentru a se realiza cu succes. De asemenea, este nevoie de multă muncă. Acțiunile speculative sunt de obicei tranzacții, nu investiția dvs. clasică de cumpărare și deținere.
Portofoliul hibrid
Construirea unui portofoliu hibrid necesită aventurarea în alte investiții, cum ar fi obligațiuni, mărfuri, bunuri imobiliare și chiar artă. Există o mare flexibilitate în abordarea portofoliului hibrid.
Se amestecă
În mod tradițional, acest tip de portofoliu ar include un nucleu de acțiuni blue-chip și unele obligațiuni guvernamentale sau corporative de înaltă calitate. REIT-urile și MLP-urile pot constitui, de asemenea, o parte din active.
Un portofoliu hibrid ar amesteca acțiuni și obligațiuni în proporții relativ fixe. Această abordare oferă diversificare în mai multe clase de active. Acest lucru este benefic în sine, deoarece acțiunile și titlurile cu venit fix au avut tendința istorică de a avea o corelație negativă între ele.
Linia de fund
La sfârșitul zilei, investitorii ar trebui să ia în considerare toate aceste portofolii și să decidă asupra celui potrivit sau, chiar mai bine, asupra combinației corecte a mai multor.
Construirea unui portofoliu de investiții necesită mai mult efort decât abordarea pasivă a investiției indexate. Dacă mergeți singur, va trebui să vă monitorizați portofoliul și să îl reechilibrați mai frecvent. Expunerea prea multă sau prea mică la orice tip de portofoliu introduce riscuri suplimentare.
În ciuda efortului suplimentar necesar, definirea și construirea unui portofoliu vă pot crește încrederea în investiții și vă pot oferi control asupra finanțelor.