Cum să măsurați succesul practicii dvs. de consultanță financiară
În calitate de consilier financiar, probabil că vă petreceți o mare parte din timp studiind afaceri pentru a determina cât de reușite au acestea. Cu alte cuvinte, dacă merită banii clienților dvs. Dar nu uitați să urmăriți succesul propriei firme. Măsurați-l și evaluați-l așa cum ați face orice afacere. Urmăriți-l în timp. Aflați ce funcționează și ce trebuie ajustat. Acesta este punctul de măsurare a succesului.
Când vine vorba de managementul afacerii, există diferite moduri de a măsura succesul care pot ajuta la asigurarea afacerii pe calea cea bună. Aruncați o privire la unele dintre cele mai bune valori pentru măsurarea unei practici de consultanță financiară și câteva sfaturi pentru interpretarea numerelor.
Active în administrare
Activele aflate în administrare (AUM) este o metodă favorită de lungă durată pentru industria financiară, deoarece este direct legată de veniturile totale ale firmei. Proprietarii de afaceri se uită la tendința AUM în timp pentru a-și face o idee dacă o firmă crește. Clienții potențiali o privesc și ei. Un AUM sănătos indică un consilier de încredere și cu experiență.
Această valoare poate fi utilizată și pentru stabilirea obiectivelor pentru luna următoare sau anul viitor. În plus, estimările veniturilor obținute din AUM vor ajuta la momentul creării unui buget anual.
Problema cu indicatorii tradiționali AUM pentru un consilier financiar este că rata de creștere a firmei poate deveni o cifră în scădere pe măsură ce practica crește. Un consilier financiar ar putea dori, în schimb, să se uite la AUM net nou (adică, active noi administrate) pentru perioada respectivă, minus orice conturi pierdute.
Proprietarii de companii pot utiliza această valoare pentru a crea un obiectiv de creștere consistent pentru fiecare perioadă, mai degrabă decât să fie nevoit să o ajusteze în timp. De asemenea, oferă o imagine mai clară în timp real a creșterii activelor.
Venit mediu pe client
Activele administrate nu pot fi invocate ca o singură valoare pentru măsurarea succesului unei practici de consultanță financiară, deoarece măsoară doar veniturile de top.
De exemplu, o practică ar putea arăta AUM în creștere în timp, chiar dacă creșterea rapidă a costurilor reduce rentabilitatea. Unele practici pot descoperi un număr de clienți neprofitabili. Acestea ar putea fi în valoare de renunțare, mai degrabă decât de a continua să le ofere servicii cu pierderi pentru afacere.
Venitul mediu pe client (ARPC), sau venitul mediu pe utilizator, așa cum se numește în multe companii, este o valoare excelentă pentru măsurarea și îmbunătățirea marjelor de profit în timp. În unele cazuri, o cifră ARPC scăzută indică faptul că consilierul financiar vizează o bază de clientelă prea mică.
Dacă da, consilierul ar putea crește ARPC oferind produse și servicii suplimentare. Alternativ, firma ar putea viza clienți cu valoare netă mai mare pentru a îmbunătăți marjele de profit prin reducerea costurilor de marketing și de păstrare.
Marja de profit net
Venitul mediu pe client oferă o perspectivă reală asupra marjelor de profit brut înainte de costurile fixe. Problema este că o practică de consultanță financiară poate fi încă neprofitabilă la nivel net.
De exemplu, costurile fixe ridicate, cum ar fi birourile într-o locație scumpă, pot face rentabilitatea dificilă pe o bază netă, chiar dacă firma arată foarte profitabilă atunci când privește marjele brute și valorile ARPC.
Marja profitului net poate fi calculată prin împărțirea venitului net la vânzările totale și înmulțirea rezultatului cu 100. Aceasta este o ecuație familiară pentru orice consilier financiar.
În general, practicile de consultanță financiară ar trebui să încerce să se optimizeze pentru marje de profit nete mai mari, dar este important să recunoaștem că unele cheltuieli de capital pot fi necesare pentru creșterea pe termen lung. Soluțiile tehnologice, în special, tind să dea roade, oferind un avantaj competitiv în schimbul unui cost inițial ridicat.
Linia de fund
Consilierii financiari pot obține un succes mai mare măsurându-și progresul operațional și financiar folosind o serie de indicatori cheie. În timp ce consilierii pot fi obișnuiți cu analiza companiilor publice, există câteva valori pe care ar putea să le folosească pentru a măsura succesul propriei firme.
Consilierii ar trebui să fie siguri că folosesc valorile corecte și le urmăresc în mod constant în timp.
În plus față de aceste valori, un consultant financiar ar putea dori să ia în considerare și analizarea valorilor nefinanciare, cum ar fi atingerile clienților, pentru a optimiza reputația firmei și alte active necorporale în timp. Aceste îmbunătățiri vor duce în cele din urmă la beneficii mai tangibile, cum ar fi reducerea consumului de clienți, costuri de marketing mai mici și o rentabilitate îmbunătățită.