Introducere în examenul Seria 65
Seria 65, cunoscut oficial ca uniforme deinvestiții dreptul deconsilier examen, este conceput pentru a testa cunoștințele și capacitatea unui individ dea consilia clienții în zona de investiții și dea discuta concepte financiare generale. Dacă aveți o înțelegere de bază a finanțelor, economiei și investițiilor, veți avea un avans imens, dar sunt incluse și diverse legi și reglementări, ceea ce face studiul mult mai dificil.
Cine are nevoie de seria 65?
Multe firme financiare necesită reprezentanți înregistrați să ofere consiliere în materie de investiții. Seria 65 testează înțelegerea de către candidați a conceptelor financiare și îi califică să ofere sfaturi de investiții și să perceapă o taxă pentru acest lucru. Majoritatea autorităților de reglementare a valorilor mobiliare de stat au stabilit Seria 65 ca cerință minimă pentru a deveni reprezentant al unui consilier de investiții (IAR).
Firmele de consilieri de investiții înregistrate (RIA) solicită acestor reprezentanți să interacționeze cu clienții actuali și potențiali. Deci, dacă sunteți în prezent în căutarea unei cariere într-o poziție de consultanță financiară, seria 65 ar putea fi un atu pentru CV-ul dvs. Dacă nu o aveți încă, ar putea fi o cerință să o primiți odată ce vă angajați. Testul este mai puțin dificil decât desemnările și certificatele mai cuprinzătoare, cum ar fi planificatorul financiar certificat (CFP) sau consilierul de investiții autorizat (CIC).
Cine nu are nevoie de seria 65?
Dacă nu percepeți o taxă și nu oferiți în mod regulat sfaturi cu privire la valorile mobiliare, atunci cel mai probabil nu este nevoie să obțineți licența dvs. din seria 65 Dar acest lucru este rar cazul.
Alte certificate și licențe pot fi considerate formare suficientă în locul Seriei 65 și scutesc deținătorii de a susține acest examen. De exemplu, majoritatea statelor vă vor scuti de seria 65 dacă aveți certificarea certificată a planificatorului financiar (CFP), desemnarea analistului financiar chartered (CFA), consultantul financiar charter (ChFC), specialistul financiar personal (PFS) sau consilierul de investiții autorizat (CIC).23
De asemenea, dacă dețineți o licență Seria 7 și o Seria 66, majoritatea statelor vor accepta acest lucru ca instruire adecvată și nu vor necesita un examen Seria 65. În rare ocazii, un reprezentant poate solicita scutirea de la examenul din seria 65 și poate deveni în continuare un reprezentant al consilierului în investiții, dar ar putea fi necesar 15 – 20 de ani de experiență în domeniu. Este important să rețineți că trebuie să fiți în bună stare cu Autoritatea de Reglementare în Industria Financiară (FINRA), care administrează examenele, și este întotdeauna necesar să verificați cu reglementările de stat pentru a vă asigura că sunteți eligibil pentru scutire.
Eligibilitate
Nu trebuie să fiți angajat sau sponsorizat de o site-ul FINRA. Acest examen este unul dintre examenele de bază și nu necesită alte condiții prealabile pentru a fi eligibil.
Odată înregistrat, aveți 120 de zile pentru a susține examenul înainte de a fi nevoie să vă înregistrați din nou;aceasta se numește fereastra de examen. Dacă eșuați, puteți relua examenul după ce așteptați 30 de zile. Dar dacă eșuezi de trei ori, trebuie să aștepți 180 de zile, după care te poți înregistra din nou. Nu există nicio limită a numărului de examene pe care le poate susține un candidat.
Conținutul examenului seria 65
Examenul este o carte închisă și acoperă subiecte precum:
- Informații economice și de afaceri (15%): cicluri economice, raportare financiară și tipuri de risc
- Caracteristici ale vehiculului de investiții (25%): tipuri de investiții, inclusiv venituri fixe, capitaluri proprii și alte valori mobiliare, și evaluarea acestora
- Recomandări și strategii de investiții ale clienților (30%): tipuri de clienți, considerații fiscale, dezvoltarea unui profil de client și aplicarea înțelegerii riscului și teoria portofoliului
- Legi, reglementări și linii directoare (30%): legi federale privind valorile mobiliare, reglementări, comportament etic
Candidatul răspunde la 130 de întrebări plus 10 întrebări preliminare și are 180 de minute ca limită de timp. Se face electronic și scorul este prezentat imediat după examen, cu o defalcare a punctajului în fiecare secțiune. Pentru a trece, candidatul trebuie să înscrie cel puțin 72%, adică 94 de răspunsuri corecte din 130.